本报讯  集团企业使用外币资金有窍门，昨日，招商银行重庆市分行在“招行网上企业银行5.0版本”发布会上称，正式在渝推出外币“现金池”业务。据了解，这是市内银行首次推出此业务，集团企业通过该业务使用外币资金，可减少存款、贷款利差。
    招行人士称，外币“现金池”是面向集团企业外币资金集中管理的现金管理类产品。以前，我市企业每次存、贷款都会产生利差负担，如果使用外币“现金池”，将为企业节省大笔资金。
    对于该品种的运作流程，招行人士举了一个例子，如招行授信某集团下属A公司100万美元的透支额度，到一定时间，计算机系统会自动扫描，若发现账上透支了80万美元，就会从其集团公司的现金池里划80万美元归还，并将账户清零。
    如果此前A公司没有向集团公司现金池存钱，招行就会把A公司透支的80万美元记作向集团借款。同时，如该集团下属B公司账上有100万美元，招行则将其划到现金池，记作向集团贷款。
    最后，招行计算机系统将A、B公司资金集中到集团公司后，显示出集团公司的总金额为20万美元，企业会由此节省各分支公司各自存、贷款产生的利差。
                                               （记者  张彬）